广发银行大连金三角支行开展商圈商户金融安全宣教活动

为进一步提升商圈商户金融风险防范意识和合规经营能力，针对商圈商户密集、收付量大、日常转账频繁、人员往来复杂等特点，近日，广发银行大连金三角支行深入商圈，面向经营商户开展反诈、反假币、反洗钱集中专项宣教活动。

本次宣传以商户经营高频风险为切入点，摒弃通用化宣讲，做到靶向施教、精准科普。围绕商户日常收付款、资金周转、现金交易较多等经营特点，工作人员重点开展三方面宣教。

一是开展反诈安全宣讲。结合近期高发的冒充熟人转账、虚假订货退款、网络刷单、虚假采购诈骗等案例，提醒商户经营交易务必核实对方身份，陌生大额订单不轻信、私下转账不盲从，不随意代收代付资金，守住经营资金安全底线。

二是开展反洗钱合规警示。重点向商户强调，银行卡、微信、支付宝收款码不得出租、出借、出售，不得为他人过渡不明资金、拆分转账、代收款项。工作人员现场讲解出租出借账户、帮他人走账可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、洗钱罪等法律后果，纠正部分商户“借码帮忙、小额流水无关紧要”的模糊认识，引导商户做到账户自用、合规用码。

三是开展反假币实操教学。针对商圈日常交易量大、现金支付较多等特点，现场教授商户人民币“看光变、摸凹凸、听声响”等简易识别方法，讲解发现假币后的规范处置流程，提醒商户日常收银主动核验，不得私自留存或再次使用假币，从收付环节减少假币流通风险。

本次活动通过面对面答疑、案例警示、实操教学，帮助商户补齐金融知识短板，增强风险识别和合规经营意识。下一步，广发银行大连金三角支行将建立商户常态化走访宣教机制，定期开展回访提醒，持续营造安全、有序的商圈金融环境，切实守护商户经营安全和群众财产安全。