工商银行上海市花木支行以厅堂联动提效能 落地期缴保险提升网点竞争力案例

案例回顾：

客户张女士到柜面办理定期业务，客服经理在沟通中捕捉到其因利率下行，对资金保值增值有顾虑、寻求中长期稳健配置的需求，随即按厅堂联动机制转介客户经理。客户经理快速承接，深度对接客户诉求后推荐期缴保险产品，详细讲解其稳健增值、灵活配置的优势，获客户高度认可，最终成功签约10万元期缴保费，实现客户资产配置与网点竞争力提升的双赢。

案例分析：

   该笔业务落地是厅堂联动机制高效运转的成果，更是网点提升核心竞争力的实践体现。柜面人员发挥“第一触点”作用，主动挖掘需求、规范转介，筑牢业务转化基础；客户经理以专业能力精准诊断需求、定制配置方案，将潜在需求转化为实际成果；各岗位职责清晰、衔接紧密，形成“识别—转介—承接—落地”服务闭环，既提升服务效率与客户体验，又增强客户信任与粘性，为网点积累优质客群，切实提升区域市场业务竞争力。

案例启示：

一是强化全员联动意识，凝聚竞争力提升合力。加强员工培训，引导柜面树立“服务+营销”理念，熟练掌握转介话术，推动理财经理主动靠前配合，让厅堂联动常态化，以团队协作优化服务流程、提升转化效率。

二是提升产品匹配能力，打造专业服务优势。组织员工深耕产品特性，精准匹配客户需求，将期缴保险作为稳健配置重点工具，以定制化方案形成差异化竞争优势。

三是精准识别客户需求，夯实竞争力客户基础。培养员工敏锐的观察与倾听能力，从日常沟通中捕捉客户资金用途、收益预期等关键信息，从“被动服务”转向“主动经营”，提升客户满意度与忠诚度，为网点可持续发展筑牢根基，持续提升综合竞争力。